Du ville tro, at det er dårligt at få dit køretøj stjålet, men hvad nu hvis din forsikringsdækningsforsikringskrav også afvises? Det er netop det, der skete for besøgende Adam Sinclair.
Adam brugte sin families lille til at opbevare sit tøj, tegnebog, se såvel som telefon, mens han gik på surfing i Bournemouth, Hants. Han skjulte hemmelighederne under den bageste kofanger i stedet for at fare for at forlade dem et sted på stranden, men da han vendte tilbage til bilen, opdagede han, at det var blevet stjålet.
Annonce – Kort artikel fortsætter nedenfor
Aviva afviste forsikringskravet, der er baseret på, hvad der forstås som en ‘Keys in Car’ -klausul, der specificerer forsikringsudbyderen ikke udbetales for “tab eller skade, der opstår som følge af tyveri, mens antændelseshemmelighederne er blevet efterladt i eller på dit køretøj”.
Det argumenterede ligeledes, at forsikringsdækningspolitikken var plads, da dokumentationen specificerede, at køretøjet blev opbevaret på en husadresse i Jersey, da den lille var blevet garageret i Bournemouth i et par måneder.
Du kan tro, at dette er en klar sag, såvel som at Avivas reaktion er alvorlig, men retfærdig. Omstændigheden er dog meget mere kompliceret end det.
Klausulen “Keys in Car” er en typisk dog restriktiv udelukkelse. Som et resultat bør den monetære ombudsmand siger, at forsikringsselskaberne skal fremhæve det, når politikken sælges, eller garanterer, at den tydeligt er specificeret i enhver form for resume, der tilbydes med den fulde politik – noget Tony Sinclair, Adams far, stater blev aldrig tilbudt af mægleren, der tilbød politikken.